全国2011年1月高等教育自学考试金融法真题 历年真题

 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.下列属于我国政策性银行的是(      )

A.中国进出口银行                       B.建设银行

C.农村信用合作社                       D.国有独资银行

2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括(      )

A.罚款                                 B.警告

C.没收非法所得                 D.责令改正

3.下列属于商业银行中间业务的是(      )

A.吸收公众存款                         B.发放贷款

C.发行金融债券                         D.代理买卖外汇

4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是(      )

A.受益人可以随时处分信托财产

B.信托财产属于第三人

C.信托财产由受益人占有

D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离

5.我国金融资产管理公司的注册资本为(      )

A.人民币10亿元                         B.人民币100亿元

C.人民币1000亿元                       D.人民币及其他资产折算共100亿元

6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是(      )

A.中国人民银行的查询               B.账户户主配偶的查询

C.工商机关的冻结                       D.其他商业银行的划扣

7.存单遗失的挂失方式为(      )

A.委托挂失                             B.公告挂失

C.网上挂失                             D.遗失人亲自挂失

8.下列不属于银团贷款特征的是(      )

A.存在一个牵头银行

B.向同一借款人提供贷款

C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益

D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同

9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是(      )

A.所有贷款展期期限累计不得超过3年

B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

10.下列信贷担保形式不正确的是(      )

A.风险担保                             B.最高额担保

C.反担保                               D.保证人担保

11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是(      )

A.出质人与质权人协商一致时  B.股份出质记载于股东名册之日

C.合同公证之日                         D.合同登记之日

12.人民币全额兑换的条件为(      )

A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者

B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者

C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者

D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者

13.下列属于我国外汇管理基本原则的是(      )

A.经常性国际支付和转移实行审核制

B.资本项目下的外汇可自由流通

C.实行金融机构外汇业务特许制

D.外币可以自由流通

14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是(      )

A.责任担保                             B.投标担保

C.借款担保                             D.履约担保

15.下列说法正确的是(      )

A.我国银行利率传统上由财政部直接管理

B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率

C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率

D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率

16.人民币汇价的直接标价法是指(      )

A.我国货币与外国货币的利率

B.我国货币与外国货币的利息

C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价

D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价

17.1985年中国银行发行的银行卡名称是(      )

A.金穗卡                               B.长城卡

C.牡丹卡                               D.维萨卡

18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的(      )

A.10％                                 B.15％

C.20％                                 D.30％

19.证券交易所的具体监管内容包括(      )

A.依法制定证券市场监管的规章制度

B.自行拟订证券市场监管的规章制度

C.对证券交易活动进行监管

D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分

20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得转让。(      )

A.1个月                                B.10个月

C.12个月                               D.24个月

21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有(      )

A.归自己所有                           B.没收上缴国库

C.归公司所有                           D.公司与该高级管理人员共有

22.下列属于公司债券发行条件的是(      )

A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％

B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元

C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元

D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率

23.基金托管人承担的职责包括(      )

A.确保基金财产保值升值

B.对所托管的不同基金财产统一设置账户

C.保存基金托管业务活动的记录、账册

D.自行决定办理基金的清算或交割事宜

24.证券投资基金的特点不包括(      )

A.专家理财的间接投资方式               B.基金资产可以保值增值

C.可以组合投资，分散风险               D.投资基金流动性强

25.我国现行的最低期货保证金比率为(      )

A.交易金额的5％                        B.交易金额的8％

C.视市场行情变动可上下浮动5％          D.视市场行情变动可上下浮动8％

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.金融租赁

27.单位协定存款

28.资本项目

29.贷记卡

30.期货交易

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31.简述金融监管的目的。

32.简述担保的法定原则。

33.简述人民币的发行原则。

34.简述内幕交易及其行为。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。

36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。 

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。

问：(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?

(2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?

(3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?

38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。

问：(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?

(2)我国《证券法》规定的承销期限最长时间为多久?

(3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?