全国2006年1月高等教育自学考试金融法(一)试题 历年真题

 课程代码：00256
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．金融交易是指（　　　）
A．金融交易管理关系 B．金融交易契约关系
C．金融交易产品关系 D．金融交易服务关系
2．中国人民银行法律责任的特点是（　　　）
A．由中国人民银行负责 
B．由直接责任者与中央银行负连带责任
C．由直接责任者负责 
D．由直接责任者和中央银行按各自责任分担
3．商业银行资本充足率是指（　　　）
A．银行资本与经过风险加权后的资产之比
B．银行资本与固定资产之比
C．银行资本与净资产之比
D．银行资本与流动性资产之比
4．商业银行的金融服务性中间业务不包括（　　　）
A．提供信用证服务 B．提供担保业务
C．买卖、代理买卖外汇 D．办理票据贴现
5．外资银行、合资银行的最低注册资本为多少元人民币等值的自由兑换外币?（　　　）
A．10亿元 B．5亿元
C．3亿元 D．1亿元
6．设立全国性信托投资公司的最低实收货币资本金为人民币（　　　）
A．1亿元 B．3亿元
C．5亿元 D．10亿元
7．融资租赁合同的当事人是（　　　）
A．承租人和供货人 B．出租人和使用人
C．承租人和出租人 D．承租人和中间人
8．金融机构自营贷款的风险由______承担，而委托贷款的风险由______承担。（　　　）
A．贷款人、委托人 B．借款人、贷款人
C．借款人、委托人 D．贷款人、贷款人
9．同一债权既有物的担保又有保证的保证人（　　　）
A．就全部债权承担保证责任 B．不再承担保证责任
C．承担连带责任 D．只对物的担保以外的债权承担保证责任
10．在国际通用的贷款分级标准中，最严重的不良贷款是（　　　）
A．逾期贷款 B．损失贷款
C．呆滞贷款 D．不良贷款
11．某商业银行注册资本为100亿元人民币，其固定资产部分不得超过人民币（　　　）
A．50亿元 B．30亿元
C．20亿元 D．10亿元
12．下列单位中有权查询冻结扣划储蓄账户的单位是（　　　）
A．国家审计署 B．中国人民银行
C．海关总署 D．银监会
13．人民币的法偿性来源于（　　　）
A．黄金储备的支持 B．国家外汇储备的支持
C．政府的财政支持 D．国家法律的保障
14．对于外债，我国实行（　　　）
A．外债登记制度 B．外债监控制度
C．外债审批制度 D．外债自由制度

15．我国现行的人民币汇率制度为（　　　）
A．固定汇率制
B．多重汇率制
C．以市场供求为基础的、单一的自由浮动汇率制
D．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制
16．证券业协会的性质是（　　　）
A．证券业的自律性组织 B．证券发行核准机构
C．证券业的监管组织 D．证券业的管理机构
17．下列说法错误的是（　　　）
A．发行公司债券筹集的资金投向必须符合国家产业政策
B．有限责任公司发行债券，要求其净资产额不低于人民币3000万元
C．发行公司债券的利率不得超过国务院限定的利率水平
D．发行公司债券时，最近3年平均可分配利润足以支付的公司债券的一年的利息
18．在可转换债券中，债券持有人将债券转换成发行公司的股票，称为（　　　）
A．基本债券 B．基准债券
C．基准股票 D．基本股票
19．一个基金投资于股票、债券的比例，不得高于该基金资产总值的（　　　）
A．60％ B．70％
C．80％ D．90％
20．期货交易的最终目的是（　　　）
A．实现商品所有权的转移 B．回避现货价格风险
C．寻市场均衡价格 D．买卖期货合约
二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21．中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制是（　　　　　）
A．在公开市场上买卖国债 B．向商业银行贷款
C．对金融机构的账户透支 D．对政府财政透支
E．向地方政府贷款
22．下列有关中央银行分支机构的表述，正确的是（　　　　　）
A．分支机构是总行派出的办事机构 
B．分支机构没有独立的地位
C．分支机构按照行政区划来设立 
D．分支机构的行长由总行任免
E．完整地执行总行的方针、政策
23．《商业银行法》中的“关系人”包括（　　　　　）
A．商业银行的董事 B．商业银行的监事
C．商业银行董事的近亲属 D．商业银行监事的近亲属
E．商业银行的董事所担任的高级管理职务的公司
24．下列表述正确的是（　　　　　）
A．外国银行分行的营运资金的30％要以中国人民银行所指定的生息形式存在
B．外资金融机构流动资产的比例适用中国《商业银行法》第39条规定的25％的比例
C．外资银行总资产的比例不得超过其实际资本加储备金之和的20倍
D．外资财务公司的投资总额不得超过其实际资本加储备金之和的30％
E．以上均正确
25．下列有关农村信用合作社的表述，正确的是（　　　　　）
A．社员不少于500人 
B．实行董事会领导下的行长负责制
C．所有社员用货币资金入股 
D．不需要缴纳存款准备金
E．理事会是常设执行机构

38．科信实业股份有限公司(以下简称科信公司)公开发行股票2000万股，每股面值l元。1999年7月2号，科信公司与某证券经营机构订立了新股发行承销协议。由证券经营机构包销，承销期40天。证券经营机构在承销过程中发现科信公司招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，即资产负债表中未列明欠国家税款98万元。证券经营机构在发现上述情况后，立即停止了销售活动，同时和科信公司协商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。因重新制作发行宣传资料和停止股票销售活动而造成的损失共计62万元。双方因损失承担问题发生纠纷，科信公司要求证券经营机构承担主要责任，即承担50万元的损失赔偿。
问：(1)在证券承销法律关系中，承销商和发行人各有何义务?
　　(2)证券承销协议的概念是什么?
　　(3)在本案中，证券经营机构对损失是否应该承担主要责任?